Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
Niveau 6 (BAC + 3)
- Finance - Banque - Assurance
- Var
L'essentiel en un coup d'œil
Objectifs
À l'issue de la formation, le titulaire est capable de :
- définir des cibles de prospection et sélectionner des actions de prospection omnicanale (numérique, téléphonique, physique) adaptées ;
- diagnostiquer le besoin d'un client ou prospect (particulier ou professionnel : entreprises unipersonnelles, auto-entrepreneurs, libéraux, artisans, TPE) et évaluer son profil de risque ;
- élaborer, présenter et négocier une solution banque/assurance adaptée (épargne, prévoyance, financement, couverture), dans le respect des obligations d'information, de transparence et de déontologie (DDA) ;
- contractualiser la vente de produits banque/assurance auprès d'une clientèle de particuliers et/ou de professionnels ;
- assurer le suivi, l'entretien et le développement d'un portefeuille de clients, en exerçant une veille réglementaire sur le secteur banque/assurance ;
- évaluer les résultats des actions commerciales menées et contribuer à l'amélioration de la relation client.
Programme : les 3 blocs de compétences
BLOC 1 · RNCP36591BC01
Prospection omnicanale de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance
✓ Déterminer et analyser les cibles de prospection en cohérence avec la stratégie commerciale
✓ Choisir et organiser les actions de prospection omnicanale (numérique, téléphonique, physique)
✓ Réaliser les supports de communication et conduire des entretiens de prospection
✓ Évaluer les résultats et l'efficacité du plan de prospection mis en œuvre
BLOC 2 · RNCP36591BC02
Commercialisation de produits banque/assurance auprès d'une clientèle de particuliers et/ou de professionnels
✓ Diagnostiquer le besoin du client/prospect et évaluer son profil de risque
✓ Conseiller le client dans le respect de la déontologie et de la réglementation (DDA)
✓ Construire, argumenter et présenter une solution banque/assurance adaptée
✓ Négocier et contractualiser la vente des produits banque/assurance
BLOC 3 · RNCP36591BC03
Entretien et développement d'un portefeuille de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance
✓ Exercer une veille juridique et réglementaire sur le secteur banque/assurance
✓ Assurer le suivi et l'entretien de la relation avec les clients du portefeuille
✓ Recueillir et exploiter les avis clients pour identifier des axes d'amélioration
✓ Évaluer les résultats des actions commerciales menées sur son portefeuille
Comment on apprend
Cours en présentiel Classes virtuelles Travaux dirigés Études de cas d'entreprise (prospection, conseil, négociation) Mises en situation reconstituées (entretiens de prospection, de vente, de suivi client) Travaux collaboratifs Accompagnement individualisé
Modules et volumes horaires
| Module | Volume horaire |
|---|---|
| Bloc 1 : Prospection omnicanale Appréhension du secteur, ciblage, actions de prospection, entretiens, évaluation des résultats | 182 h |
| Bloc 2 : Commercialisation Diagnostic client, évaluation du risque, conseil déontologique, élaboration de solutions, négociation | 196 h |
| Bloc 3 : Entretien de portefeuille Veille réglementaire, suivi client, exploitation des avis clients, évaluation de la performance | 112 h |
| Total hors évaluations | 490 h |
| Total avec évaluations | 511 h |
Volumes horaires indicatifs.
Modalités d'évaluation
| Bloc / épreuve | Forme | Points | Durée |
|---|---|---|---|
| Bloc 1 : Prospection omnicanale | Étude de cas réseau (3 dossiers) | 200 (min. 8/20) | 3 h 30 |
| Bloc 2 : Commercialisation | 300 (min. 8/20) | ||
| ▸ Diagnostic client | Épreuve orale | 90 | 20 min |
| ▸ Construction de solution | Dossier écrit | 60 | – |
| ▸ Négociation / contractualisation | Épreuve orale | 150 | 30 min |
| Bloc 3 : Entretien de portefeuille | 250 (min. 8/20) | ||
| ▸ Veille réglementaire | Étude de cas réseau | 120 | 2 h |
| ▸ Suivi client | Épreuve orale | 50 | 20 min prépa + 30-40 min |
| ▸ Évaluation de la performance | Étude de cas réseau | 80 | 2 h |
| Évaluation professionnelle | 250 (min. 10/20) | ||
| ▸ Évaluation entreprise | Grille d'évaluation tuteur | 50 | – |
| ▸ Dossier professionnel | Dossier écrit | 75 | – |
| ▸ Soutenance | Épreuve orale | 125 | – |
| Total certification | 1 000 |
- La certification totale est délivrée si le candidat obtient 500 points sur 1 000 (moyenne générale 10/20), avec une évaluation professionnelle d'au moins 10/20, et sans note inférieure à 8/20 sur l'un des 3 blocs (note éliminatoire) ;
- en cas de moyenne générale insuffisante ou de note éliminatoire sur un bloc, le candidat conserve le bénéfice des blocs validés (certification partielle) ;
- pour les primo-apprenants, une évaluation professionnelle s'ajoute (évaluation entreprise par le tuteur, dossier professionnel et soutenance) ;
- pour les salariés (parcours Executive), possibilité de réaliser un portefeuille de preuves 3 à 6 mois après le parcours formatif, en lieu et place des évaluations de bloc ;
- en cas d'échec, le candidat peut repasser une seule fois chaque bloc non validé, dans la limite de la date de dernière délivrance possible indiquée sur la fiche RNCP ;
- le titre est également accessible par la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Admission
Prérequis
✓ Un niveau 5 validé (Bac+2, type BTS Banque, BTS NDRC, BTS Assurance…) et réussite aux épreuves de sélection de l'établissement
✓ Ou 3 années d'expérience professionnelle et réussite aux épreuves de sélection de l'établissement
✓ Par la VAE : répondre aux prérequis fixés par la loi (1 an d'expérience en lien avec la certification visée)
Délais d'accès
Les inscriptions sont possibles jusqu'à la rentrée. Pour toute demande plus tardive, l'étude se fera sur dossier, sous réserve de places disponibles.
Tarifs et financement
En apprentissage
0 € pour l'apprenti
Formation financée par l'OPCO de l'entreprise dans le cadre du contrat d'apprentissage.
Autres statuts
5 500 € net
Tarif de la formation hors contrat d'apprentissage.
Accessibilité handicap
Formation accessible aux personnes en situation de handicap.
Toute demande d'aménagement (pédagogique, matériel, des épreuves d'examen) peut être adressée à la référente handicap dès l'entrée en relation : elle étudiera la situation individuellement avec le candidat.
Référente handicap : Christelle ZARATTIN
christelle.zarattin@var.cci.fr · 04 94 22 80 59 · 06 23 99 59 51
Équivalences et blocs de compétences
- Chaque bloc de compétences est capitalisable indépendamment ; sa validité est conservée dans la limite de la date de dernière délivrance possible de la certification ;
- les salariés et demandeurs d'emploi bénéficiant d'un positionnement réalisé avec les outils du réseau Negoventis peuvent être exemptés de l'évaluation professionnelle, selon les titres ;
- aucune équivalence automatique n'est prévue avec d'autres certifications professionnelles à ce jour.
Et après ?
Métiers accessibles
▸ Conseiller commercial en assurance ; chargé(e) de clientèle en assurance
▸ Chargé(e) de clientèle bancaire ; conseiller(ère) de clientèle bancaire
▸ Chargé(e) de clientèle rachat de crédits ; chargé(e) de gestion bancaire
▸ Chargé(e) de relations clientèle bancaire ; conseiller(ère) en crédit immobilier
▸ Conseiller(ère) en produit épargne ; gestionnaire de clientèle bancaire
▸ Chargé(e) de développement clientèle des particuliers
▸ Secteurs : établissements bancaires, organismes de crédit, compagnies d'assurance, mutuelles
Poursuite d'études
▸ Bac+5 Expert en ingénierie patrimoniale (gestion de patrimoine, conseil financier haut de gamme)
▸ Bac+5 Banque-Assurance ou équivalent, orienté management de la clientèle
▸ Bac+5 spécialisé en assurance (souscription, actuariat commercial, gestion des risques)
Résultats de la formation
Campus de La Garde · Promotion 2026
Campus de La Garde · Promotion 2025
Campus de La Garde · Promotion 2024
Méthode de calcul des indicateurs :
Taux de réussite : nombre de candidats diplômés rapporté au nombre de candidats inscrits à l'examen de la session concernée.
Taux de présentation à l'examen : nombre d'apprenants ayant passé l'examen final rapporté au nombre d'apprenants en formation.
Taux de rupture : nombre de ruptures rapporté au nombre de contrats.
Taux d'abandon : nombre d'abandons rapporté au nombre de contrats.
Taux de satisfaction : nombre d'apprenants s'étant déclarés satisfaits rapporté au nombre d'apprenants ayant répondu.
Taux d'insertion à 6 mois : nombre d'apprenants en emploi rapporté au nombre d'apprenants diplômés.
Taux de poursuite d'études : nombre d'apprenants poursuivant leurs études rapporté au nombre d'apprenants diplômés.
En cas de rupture du contrat d'apprentissage
✓ Accompagnement par Capforma
✓ Aide à la recherche d'une nouvelle entreprise
✓ Maintien temporaire en formation selon la réglementation en vigueur
Fiche d'identité de la certification
| Intitulé exact | Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance (CCPPBA) |
| Code RNCP | RNCP36591 (succède à RNCP29535) |
| Certificateur | CCI France (réseau Negoventis) |
| Décision d'enregistrement | 01-07-2022 (enregistrement pour 5 ans) |
| Échéance de l'enregistrement | 01-07-2027 |
| Niveau | Niveau 6 (Bac+3) |
| Code NSF | 313 : Finances, banque, assurances, immobilier |
| Formacode | 41092 : Clientèle entreprise ; 41083 : Clientèle particulier |
| Code ROME | C1206 : Gestion de clientèle bancaire ; C1102 : Conseil clientèle en assurances |
| Durée | 490 h hors évaluations pour un primo-apprenant (511 h avec évaluations) ; 294 h en parcours Executive |
Références réglementaires : Fiche RNCP36591 « Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance », France Compétences, décision du 01-07-2022, valable jusqu'au 01-07-2027 · Référentiel pédagogique du Titre à Finalité Professionnelle CCPPBA, réseau Negoventis, CCI France, mis à jour le 21/12/2024 · Article L546-1 du Code monétaire et financier (immatriculation des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement) · Article R519-8 du Code monétaire et financier (compétences professionnelles des intermédiaires en opérations de banque, niveau 6 du RNCP) · Arrêté du 30 janvier 2009 portant homologation de modifications du règlement général de l'AMF (connaissances minimales pour la commercialisation de produits financiers) · Loi n°2015-1702 du 21 décembre 2015 relative aux conditions d'exercice des intermédiaires en assurance (capacité professionnelle)
Dispositif
Contrat d'apprentissage
Contrat de Professionnalisation
VAE
Période
De Septembre à Juin
Durée
511 heures réparties sur 10 mois
Lieux
La Garde, Campus de la Grande Tourrache
Réponse sous 48 heures ouvrables par téléphone ou mail
